Автоматизація процесу видачі кредитів у банку

Про клієнта

• Міжнародний комерційний банк, який має розгалужену мережу з 300 відділень.
• Він обслуговує 190 000+ компаній малого та середнього бізнесу.
• 1500+ великих корпоративних компаній.
• Та понад 1,5 млн фізичних осіб.

Про проєкт

Банк зіштовхнувся з тим, що їхні співробітники мають різний рівень кваліфікації та обробляють заявки на кредитування довго і вручну.

• Відтік клієнтів – 15% клієнтів не доходять до банку, тому що потрібно повторно приходити у банк та їх не влаштовують терміни.
• Недоотриманий прибуток через тривале оформлення кредитів.
• Непродуктивні витрати персоналу та кількість людей необхідна для процесу кредитування.
• Терміни прийняття рішення щодо кредитів та оформлення угод не відповідають новим викликам ринку.
• Відсутні процес контролю та можливість відстежування показників ефективності. 

Бізнес-завдання

01

Автоматизувати та впорядкувати процес продажу для малого, середнього та корпоративного бізнесу: від ініціації кредитної заявки до реєстрації кредитної угоди у внутрішній системі Банку з можливістю відстежувати показники ефективності процесу.

02

Автоматизувати перевірку клієнтів у зовнішніх/внутрішніх системах та скоринг клієнта.

03

Розв’язати проблему «swivel chair» — робота в багатьох системах/вікнах одночасно.

04

Прискорити оформлення кредитної угоди до 10 хвилин  (від подання заявки до моменту зарахування коштів на картку).

05

Впровадження прозорої системи для контролю процесу проходження кредитування.

Рішення

1. Наша команда реалізувала клієнтський кабінет, який забезпечує онлайн-подачу заявки на кредит. Бізнес-процеси оптимізовані в такий спосіб, що система контролює виконання обов’язкових дій та оформлення відповідних документів посадовими особами Банку, а також вона відстежує показники процесу..
2. Створена єдина точка контакту клієнтів із Банком за допомогою розробленого «єдиного вікна».
3. Реалізований скоринг клієнта .
4. Створена інтеграція з внутрішніми системами Банку і зовнішніми джерелами.
5. Автоматизований процес кредитування клієнтів Банку (юридичні особи, ФОП) на Camunda. З можливістю відстежувати показники ефективності SLA та KPI.

Результати

• У результаті впровадженої системи, в Банку відбувся приріст доходів  від видачі кредитів.
• Скорочено час видачі кредиту до 10 хвилин .
• Банк знизив навантаження на відділення та забезпечив для клієнтів можливість віддаленого обслуговування — без необхідності фізично перебувати у відділенні.
• На 17%  зменшилася кількість співробітників, необхідних для видачі кредитів.
• Скорочено кількість відділень через те, що клієнти почали користуватися послугами онлайн.

Рекомендації

Після впровадження запропонованого рішення, робота фахівців Integrity Vision не закінчується — за домовленістю ми можемо продовжити нашу співпрацю у вигляді супроводу системи.

Для наших клієнтів ми виконуємо роль другої лінії підтримки. Ми надаємо технічну підтримку після завершення проєкту вже багатьом банкам. 

Наш партнерський підхід гарантує довгострокову взаємодію!

Інна Соловйова

Co-Founder & CEO Integrity Vision

Відгуки

Заступник Голови Правління банку з IT-питань

Нам вдалося оптимізувати бізнес-процеси, які раніше були вузьким місцем нашої компанії. Знання і партнерський підхід Integrity Vision дозволили нам впровадити для клієнтів середнього та малого бізнесу онлайн-подачу заявки на кредит, зменшити вплив людського чинника на процеси оформлення та обробки кредитних заявок та поліпшити часові показники для обробки клієнтських заявок. Автоматизація бізнес-процесів у Банку перевершила наші очікування!

Керівник управління корпоративних продажів

Команда Integrity відкрито ділилася знаннями, охоче передавала їх нашій внутрішній команді — не обмежувалася виконанням усіх процесів власноруч. Зазначимо також експертизу їхніх фахівців: під час воркшопів та вебінарів вони відповідали на всі наші запитання та вирішували безліч нетривіальних завдань.

Product Owner

Компанія із самого початку вибудовує довгострокові відносини. Проєкт впроваджується на роки з огляду на масштабованість та зручність підтримки.