Антифрод система для банку

Клієнт

• Міжнародний комерційний банк.
• Він має 120+ відділень.
• 540+ тисяч роздрібних клієнтів та 50+ тисячі юридичних осіб.

Про проєкт

Банк вирішив створювати нову платформу онлайн-банкінгу (веб- і мобільну версії) для приватних і юридичних облікових записів, а її функціонал збільшити у 4 рази. Під час планування нової платформи банку виникло питання про впровадження системи протидії шахрайству. За цим проєктом очікувалося обслуговування майже 1 мільйона користувачів. Нашій команді було поставлено завдання синхронізувати запуск антифрод системи з запуском нової платформи онлайн-банкінгу.

Виклики

1. Відсутня описана і затверджена структура даних для роботи.
2. Потрібно було пов'язати всі операції в розрізі одного клієнта (identity).
3. Розробити архітектуру, яка передбачає відмовостійкість на рівні 99.999% (downtime = 1 хвилині на рік).
4. Ризик шахрайства (соціальна інженерія та захоплення облікових записів).

Рішення

01

Створена нашою командою архітектура передбачає, що при недоступності однієї з площадок (Дата-центрів), сервіс продовжує працювати без затримок (архітектура забезпечує безперебійну роботу сервісу).

02

Сервіс не зупиняється навіть при регулярних оновленнях (відсутній downtime).

03

Впроваджене окреме практичне навчання для адміністраторів і аналітиків.

Результати

• 5 спеціалістів за 5 місяців реалізували проєкт.
• Розробили та впровадили структуру даних, яка дозволила обʼєднати профілі клієнтів в різних ролях (ФОП, ФО, ЮО).
• Знизили рівень шахрайства на 70%.
• Знизили репутаційні ризики для банку на 90%.
• Швидкість застосування контрмір новому шахрайству — зменшилась з 5 днів до 5 хвилин.

Відгук

Керівник департаменту протидії шахрайству

Це — єдиний проєкт у нашому Банку у 2020 році, який завершився вчасно, успішно і в рамках бюджету.

До цього дня система бездоганно працює упродовж 2,5 років без будь-яких перерв у роботі. Після реалізації антифрод системи банк звернувся з запитом на розробку системи контролю нового каналу — міжнародних платежів. Проєкт був успішно реалізований за 2 тижні.