Платформа Pentaho: як навести лад у банківських даних та виконати всі вимоги регуляторів
Одна непомітна помилка в базі даних може коштувати фінансовій установі мільйони. Коли інформація неякісна, вона перестає бути перевагою і перетворюється на пряму загрозу для бізнесу. «Брудні» дані — це не просто вузькотехнічна проблема, а серйозна небезпека для стабільності всього банку.
Аналіз ринку від компаній Gartner та IBM Research показує тривожну статистику. Через неякісні дані бізнес втрачає $12.9 млн на рік за оцінкою Gartner, а загальні фінансові втрати у США, згідно з оцінкою IBM, сягають $3.1 трлн. Це призводить до того, що 48% проєктів із штучним інтелектом (AI-проєктів) завершуються невдачею.
Низька якість інформації сильно гальмує роботу, створює ризики порушення правил (комплаєнс-ризики) та призводить до провалу ініціатив із запуску штучного інтелекту. Слабке управління даними (poor data governance) наражає фінансові компанії на суворі штрафи та санкції за порушення правил GDPR, HIPAA та внутрішніх вимог та стандартів.
Чому в банківських даних виникає хаос?
Є дві головні причини, чому з'являються помилки та аномалії в даних:
- Ізольованість джерел (Silos). Банківські системи часто працюють окремо одна від одної. Через цю розрізненість важко швидко зібрати інформацію докупи. Як результат — банк має фрагментоване та неузгоджене уявлення про своїх клієнтів і фінансові показники.
- Застарілі та дубльовані записи. Оскільки дані не очищуються автоматично, у системах накопичуються неповні, застарілі або скопійовані записи про транзакції. Це викривляє результати аналітики та призводить до збоїв у роботі, або неправильного розуміння поточного стану справ.
Інструменти Pentaho Enterprise Edition
Щоб вирішити ці проблеми, Integrity Vision пропонує платформу Pentaho. Вона докорінно змінює те, як ваш бізнес знаходить дані та управляє ними, гарантуючи безперешкодне масштабування для будь-яких типів та обсягів інформації.
Актуальний набір інструментів платформи включає чотири ключові блоки:
- Pentaho Data Integration — потужний інструмент для підключення до будь-яких джерел, який забезпечує швидке збирання, очищення, підготовку та об'єднання розрізненої інформації в єдиний інформаційний пул.
- Pentaho Data Catalog — інтелектуальний каталог, який автоматично знаходить, структурує та описує всі наявні в компанії набори даних, допомагаючи користувачам миттєво знаходити потрібну інформацію та розуміти її контекст.
- Pentaho Business Analytics — аналітична екосистема для візуалізації, побудови детальних інтерактивних звітів та дашбордів, що дозволяє бізнесу бачити реальну картину та приймати data-driven рішення.
- Pentaho Data Optimizer — спеціалізоване рішення для оптимізації витрат на зберігання даних та підвищення продуктивності інфраструктури завдяки розумному управлінню життєвим циклом великих обсягів інформації.
Масштаб та надійність, перевірені роками
Платформа Pentaho є частиною відомої міжнародної корпорації Hitachi, ця компанія допомагає лідерам ринку отримувати реальну користь від інформації. Поєднання цього величезного досвіду та аналітичної сили Pentaho дозволяє створити стабільну екосистему. Те, як успішно фінансові установи працюватимуть завтра, повністю залежить від того, наскільки якісно вони готують свої дані вже сьогодні.
Надійність Pentaho та Hitachi в цифрах:
- Понад 20 років успішної роботи на світовому ринку.
- 74% компаній із престижного списку Fortune 100 користуються цими рішеннями.
- $82B — загальний глобальний оборот компанії Hitachi.
- Продукція представлена у більш ніж 83 країнах світу.
Відповідність суворим законодавчим вимогам
Для банків виконання правил закону є обов'язковим і не має альтернатив. Pentaho пропонує надійну архітектуру корпоративного рівня, яка допомагає слідувати нормативним та міжнародним вимогам.
Глобальні правила (Basel III, GDPR). Міжнародні регулятори ставлять жорсткі рамки для банків. Вимоги до прозорості, точності та повної підзвітності якості даних потрібно виконувати обов'язково, щоб уникнути великих штрафів.
Стандарт стійкості DORA. Цей регламент зобов'язує фінансові установи щодня моніторити свою операційну стійкість, контролювати якість систем зберігання інформації, дбати про безпеку та вміти швидко відновлювати критично важливі дані.
Які переваги отримує фінансова установа від впровадження платформи?
1. Створення єдиного «Золотого джерела» (Golden Source)
Замість хаосу в десятках різних систем, платформа зводить усю інформацію банку в єдиний надійний масив даних. Це прибирає будь-які розбіжності, гарантує безпеку транзакцій, допомагає надійно перевіряти клієнтів і дозволяє швидко проходити перевірки та аудити регуляторів.
2. Кібербезпека та захист особистих даних (PII)
Pentaho підтримує on-premise та гібридне розгортання. Це означає, що банк може проводити повний цикл роботи з даними у власних датацентрах, або зберігати найважливіші та чутливі дані у своєму периметрі і водночас використовувати обчислювальні потужності сертифікатованих хмарних провайдерів для складної обробки, проміжних обчислень та роботи з неконфіденційною інформацією.
3. Миттєве прийняття рішень
Дані оновлюються в реальному часі або у режимі near-real-time. Завдяки цьому банк може постійно отримувати картину про поточний стан справ без затримок, приймати рішення на основі реальних даних, впроваджувати процеси з коротким циклом прийняття рішень на базі постійного зворотного зв’язку. Наприклад, зміна курсу купівлі/продажу валют протягом дня на базі поточної статистики про попит.
4. Безпомилкова аналітика для топменеджменту
Будь-яка система бізнес-аналітики ефективна лише тоді, коли спирається на достовірні цифри. Якщо будувати управлінську звітність на базі еталонного джерела Pentaho, усувається головна проблема великого бізнесу — розбіжності у фінансових показниках. Чисті та консолідовані дані на вході гарантують точні рішення на виході.
5. Персональний підхід до кожного клієнта (Гіперперсоналізація)
Клієнти отримують швидке підключення до послуг (онбординг) без зайвої бюрократії та паперів. А персональні пропозиції, створені на основі точного аналізу поведінки користувача, значно підвищують його лояльність до банку.
Бажаєте навести лад у даних вашої фінансової установи?
Дізнайтеся більше про можливості та розгортання платформи Pentaho для вашого бізнесу. Звертайтеся до фахівців Integrity Vision, написавши нам на електронну адресу: info@integrity.com.ua.
